Стратегии ИИС

Инвестиционная компания «Велес Капитал» предлагает несколько стратегий для инвестирования средств индивидуальных инвестиционных счетов.

Стратегия «Государственные гарантии - портфель ОФЗ»: дополнительные 13% к фиксированной доходности 

Ключевой актив: наиболее надежные из российских долговых бумаг – облигации федерального займа (ОФЗ).

Дополнительный доход: доходность финансовых инструментов, входящих в портфель, возрастает на 13% по сравнению с обычным счетом благодаря инвестиционному налоговому вычету*. Кроме того, купонные выплаты и доходы от погашения ОФЗ освобождаются от подоходного налога. 
 
Пример (основан на исторических данных и носит ознакомительный характер): при наличии в портфеле клиента облигаций ОФЗ с доходностью 12,32%** годовых доходность ИИС составит 17,4 % годовых соответственно по сравнению с обычным счетом, что выше средневзвешенных процентных ставок по банковским депозитам***.   
 
Варианты бумаг в портфеле:
 
Риски: покупка ОФЗ ничем не уступает депозиту в банке, входящем с систему страхования вкладов. В то же время инвестиции в высоликвидные инструменты долгового рынка обладают явным преимуществом: в случае досрочного (до истечении 3-х лет) закрытия ИИС инвестор теряет лишь право на получение налогового вычета в размере 13% (или в случае получения такого должен будет его вернут в бюджет), тогда как накопленный купонный доход, и положительная разница между ценой покупки и продажи ОФЗ останутся на счету инвестора. Для банковского же депозита досрочное погашение, как правило, предполагает практически аннулирование оговоренных процентов.
 

Более подробную информацию по стратегии можно получить в управлении по работе с клиентами: 

 +7 (495) 258 20 62 
clients@veles-capital.ru

       * В порядке, определенном законодательством, регулирующим налоговые правоотношения в РФ.
   ** Среднее значение по данным ММВБ по состоянию на 01.04.2015.
***
Средневзвешенная доходность по вкладам от 1 до 3 лет по 30-ти крупнейшим банкам в январе  2015 – 10,61% (данные ЦБ).
Стратегия «Стабильные дивиденды»: потенциал роста стоимости акций + дивидендные выплаты + 13% 
 
Ключевой актив: акции крупнейших российских компаний, отобранные на основе анализа их дивидендных выплат, консолидированного прогноза их основных финансовых показателей, а также расчета будущей стоимости акций исходя из расчета прироста номинального ВВП и исторической дивидендной доходности бумаг в портфеле.
 
Дополнительный доход: для максимизации финансового результата предлагается использовать гарантированный государством единовременный возврат налога на прибыль в размере 13% от внесенных средств или (в случае отсутствия постоянного заработка) освобождение дохода по ИИС от уплаты подоходного налога*.
 
Риски: акции со стабильными дивидендными выплатами в целом являются менее рискованным вложением, а сами дивиденды, накопленные на длительном интервале инвестиций, позволяют компенсировать (хотя бы частично) убытки в случае падения котировок акций. 
 
Модельный портфель дивидендных акций в рамках предлагаемой стратегии может быть представлен по запросу. 
 

Более подробную информацию по стратегии можно получить в управлении по работе с клиентами: 

 +7 (495) 258 20 62 
clients@veles-capital.ru

 
* В порядке, определенном законодательством, регулирующим налоговые правоотношения в РФ.
  

Стратегия «Контролируемый риск»: доходность рынка акций + минимизация риска за счет облигаций и дивидендов + 13% 

Ключевой актив: акции и облигации, совмещение которых в одном портфеле позволяет повысить общую доходность (за счет потенциального роста курсовой стоимости акций) и ограничить риски за счет гарантированных платежей в виде купонных выплат и условно фиксированных поступлений дивидендов, в совокупности создающих защиту капитала вплоть до 55% от первоначальной суммы вложений.

Дополнительный доход: гарантированные государством 13% от внесенных средств за счет единовременного возврата уплаченного налога на прибыль*.

Риски: созданный на основе данной стратегии портфель может выдержать двукратное снижение стоимости акций в случае неблагоприятного развития событий на финансовом рынке.

Модельный портфель в рамках стратегии "Контролируемый риск" может быть представлен по запросу. 
 

Более подробную информацию по стратегии можно получить в управлении по работе с клиентами: 

 +7 (495) 258 20 62 
clients@veles-capital.ru

* В порядке, определенном законодательством, регулирующим налоговые правоотношения в РФ.
 

 

Настоящий материал предназначен для информационных целей. Приводимые фактические либо расчетные показатели доходности не гарантируют доходность вложений инвестора в будущем. Инвестор должен учитывать возможность дополнительных непрогнозируемых рисков, которые могут негативно повлиять на доходность вложений. Компания не несет ответственности за инвестиционные решения, принятые инвестором.

 
 

123610, Россия, Москва
Краснопресненская набережная, д.12, под.7, эт.18
Центр Международной Торговли-II

 

+7 (495) 258-19-88
+7 (495) 258-19-89

© 2017 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»