Как получить статус квалифицированного инвестора
Какие инструменты доступны квалифицированному инвестору
Наличие статуса квалифицированного инвестора открывает доступ к полному перечню финансовых инструментов, в том числе такому инвестору доступны:
- поставочные производные финансовые инструменты, базисным активом которых являются ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов;
- иностранные финансовые инструменты, не квалифицированные в качестве ценных бумаг;
- структурные облигации;
- инвестиционные паи ПИФ, ограниченные в обороте (предназначенные для квалифицированных инвесторов);
- цифровые валюты, цифровые права;
- иные финансовые инструменты, предназначенные в соответствии с законодательством Российской Федерации или эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов.
Признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок (заключения договоров), которые связаны с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму инвестиций, и неполучения ожидаемых доходов от инвестиций.
Сделки с инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, являются более рискованными, чем сделки с инструментами, предназначенными для неквалифицированных инвесторов.
Законодательством Российской Федерации в отношении сделок, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, установлен ряд ограничений и особенностей, например, сделки по приобретению и отчуждению ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также предоставление (принятие) указанных ценных бумаг в качестве обеспечения исполнения обязательств совершаются при участии брокера.
Зачем получать статус квалифицированного инвестора
Кто может стать квалифицированным инвестором
Физические лица
Вы можете быть признаны квалифицированным инвестором, если заключили с нами договор на брокерское обслуживание и отвечаете любому из следующих требований:
не менее 6 млн рублей
количество и объем сделок с ценными бумагами, и (или) договорами, и (или) цифровыми валютами, и (или) цифровыми правами за последний год1, а при наличии образования или ученой степени2 - не менее 4 млн рублей
не менее 24 млн рублей
размер имущества3 во владении по состоянию на дату не позднее 15 рабочих дней до даты подачи заявления на получение статуса, а при наличии образования или ученой степени2, либо подтверждения знаний4 - не менее 12 млн рублей
Опыт работы
за последние 5 лет до подачи заявления на получение статуса, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, цифровыми валютами, цифровыми правами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организациях: продолжительностью не менее 2 лет в финансовой организации, являющейся квалифицированным инвестором в силу Федерального закона «О рынке ценных бумаг» или не менее 3 лет в иных случаях, либо в должности, при назначении на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России
не менее 12 млн рублей
размер дохода5 за 2 года, предшествующие году, в котором лицо подает заявление на получение статуса, а при наличии образования или ученой степени2, либо подтверждения наличия знаний4 - не менее 6 млн рублей
Образование
высшее экономическое образование6 или квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная свидетельством о квалификации, по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» или «Специалист по финансовому консультированию» или не менее одного из сертификатов (аттестатов)
- Сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)» (с англ. «Сертифицированный финансовый аналитик»)
- Сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)» (с англ. «Сертифицированный международный инвестиционный аналитик»)
- Сертификат «Financial Risk Manager (FRM)» (с англ. «Управление финансовыми рисками»)
- Сертификат "International Certificate in Advanced Wealth Management" (ICAWM) (с англ. «Международный сертификат по управлению благосостоянием, повышенный уровень»)
- Сертификат "Investment Management Specialist" (с англ. «Специалист по управлению финансовыми активами»)
- Сертификат "Financial Adviser" (с англ. «Финансовый советник»)
- Сертификат "Certified Financial Planner" (с англ. «Финансовое планирование)
- Сертификат финансового аналитика (СФА) Национальной финансовой ассоциации
- Сертификат «Квалифин» Национальной финансовой ассоциации
- Аттестат «Инвестиционный советник» Национальной ассоциации участников фондового рынка
- Сертификат «Инвестиционный сертификат Московской Биржи (MOEX Investor Certificate)»
Признаны квалифицированным инвестором
иным лицом9 в отношении всех видов сделок, цифровых валют, цифровых прав, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов.
Юридические лица
Вы можете быть признаны квалифицированным инвестором, если заключили с нами договор на брокерское обслуживание, являетесь коммерческой организацией и отвечаете любому из указанных требований:
не менее 200 млн рублей
собственный капитал
не менее 50 млн рублей
количество и объем сделок (договоров) с ценными бумагами7, и (или) цифровыми валютами, и (или) цифровыми правами
не менее 2 млрд рублей
размер выручки за последний завершенный год8 или размер суммы активов во владении
Признаны квалифицированным инвестором
иным лицом9 в отношении всех видов сделок, цифровых валют, цифровых прав, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов.
С полным списком требований, установленных для физических и юридических лиц, Вы можете ознакомиться в Регламенте признания лиц квалифицированными инвесторами Обществом с ограниченной ответственностью «ИК ВЕЛЕС Капитал».
Как это работает
ШАГ 1 – Заключите брокерский договор в нашей компании любым удобным способом:
ШАГ 2 – Подайте Заявление о признании квалифицированным инвестором, убедившись, что вы соответствуете одному из условий, указанных в Регламенте признания лиц квалифицированными инвесторами Обществом с ограниченной ответственностью «ИК ВЕЛЕС Капитал»
ШАГ 3 – Получите статус квалифицированного инвестора и инвестируйте в инструменты фондового рынка, доступные только для квалифицированных инвесторов
ШАГ 1 – Подайте Заявление о признании квалифицированным инвестором, убедившись, что вы соответствуете одному из условий, указанных в Регламенте признания лиц квалифицированными инвесторами Обществом с ограниченной ответственностью «ИК ВЕЛЕС Капитал»
ШАГ 2 – Получите статус квалифицированного инвестора и инвестируйте в инструменты фондового рынка, доступные только для квалифицированных инвесторов
Вопрос-ответ
1За последние четыре полных квартала, предшествующие кварталу, в котором лицо подает заявление на получение статуса, в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
2Учитывается наличие высшего образования по специальностям по программе специалитета «Теоретическая экономика", или «Экономическая теория», или «Математические методы и исследование операций в экономике», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», или «Бухгалтерский учет и аудит», или «Налоги и налогообложение» или направлению подготовки высшего образования по программе бакалавриата (магистратуры) «Экономика» либо наличие предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Политическая экономия», или «Экономическая теория», или «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», или «Региональная и отраслевая экономика», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, статистика».
3Учитываются следующие виды имущества: 1) денежные средства, в том числе переданные физическим лицом брокеру и (или) в доверительное управление, находящиеся на счетах открытыми владельцу – оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), оператору инвестиционной платформы, оператору обмена ЦФА, оператору финансовой платформы и форекс-дилеру, бенефициаром по которым является данное физическое лицо), и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях, зарегистрированных в Российской Федерации, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»; 2) цифровые финансовые активы, удостоверяющие денежные требования; 3) ценные бумаги. Подробнее указано в подп. 1.1.3 п. 1.1 Регламента признания лиц квалифицированными инвесторами Обществом с ограниченной ответственностью «ИК ВЕЛЕС Капитал».
4Наличие знаний можно будет подтвердить после того, как соответствующий порядок будет установлен базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членам саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".
5В расчет размера дохода физического лица включаются все виды его доходов в денежной форме, доходы в виде материальной выгоды, а также в натуральной форме в виде ценных бумаг, указанных абз. 3 – 10 подп. 1.1.2 пункта 1.1 Регламента признания лиц квалифицированными инвесторами Обществом с ограниченной ответственностью «ИК ВЕЛЕС Капитал», учитываемые при определении налоговой базы по налогу на доходы физических лиц в соответствии с гл. 23 НК РФ, без учета полученных физическим лицом налоговых вычетов, предусмотренных ст. 218 - 221 НК РФ. В расчет размера дохода физического лица не включаются доходы, облагаемые налогом на доходы физических лиц, полученные физическим лицом от продажи объектов недвижимого имущества.
6Высшее образование по специальности по программе специалитета «Финансы и кредит» либо направлениям подготовки высшего образования по программе магистратуры «Финансы и кредит» или «Финансы», либо предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы».
7За последние четыре полных квартала, предшествующие кварталу, в котором юридическое лицо подало заявление на получение статуса, в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
8Под завершенным отчетным годом следует понимать отчетный год, в отношении которого истек установленный срок представления годовой бухгалтерской (финансовой)
9Перечень лиц, чьи выписки из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, являются основанием для признания лица квалифицированным инвестором: АО «АЛЬФА-БАНК», АО «ИК «Горизонт», АО «ТБАНК», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк», АО «ФИНАМ», Банк ВТБ (ПАО), Банк ГПБ (АО), ООО «АТОН», ООО «Компания БКС», ООО УК «Альфа-Капитал», ПАО «Московский кредитный банк», ПАО Сбербанк, ПАО «Совкомбанк».
«Информация для получателей финансовых услуг».
Согласие на обработку персональных данных
